如何投保出口信用額度?

您可以投保出口信用。此類保險也稱為信用保險或貿易信用保險,它能夠保護您的應收賬款不受壞賬風險影響。

出現這種情況最常見的原因是客戶破產導致無法支付您運送給他們的貨物的費用,但也包括其他政治、經濟甚至是地理風險因素。

出口信用保險公司通常會賠付客戶破產和政治風險所導致的索賠。根據保單條款不同,它還可能會承保其他原因造成的拒付款。信用保險不僅限於海外客戶,您也可以為國內貿易投保。

出口貿易保險如何運作?

出口貿易保險保證您一定會收到付款。例如,如果您的客戶在向您付款前申請破產,信用保險將承保一定比例的發票金額,通常約為 90%,但具體取決於保險公司和單張保單的情況,通常根據風險級別確定。信用保險將承保您與特定客戶在一年期內的交易,並幫助您保障應收賬款的安全。

一些保險公司,包括Atradius,還會為您提供債務催收支持。對於Atradius來說,這項服務包含在保單費用當中,這意味着您很有可能無需通過保險理賠即可收回債務。

Atradius出口信用保險的分步指南

保險公司通過不同方式經營信用保險保單。以下是Atradius信用保險的運作方式。

第 1 步 客戶評估

我們會評估您的客戶並確定其風險評級,也稱為買家評級。這代表的是您的客戶付款違約的可能性有多高。在考慮該信息的同時,我們還會考慮當前的市場、經濟和政治風險數據,然後說明我們能為您承保多少額度。我們與您分享該信息,使您能夠基於高質量的業務情報做出明智的貿易決定。

第 2 步  未償發票 – 債務追討

在您的發票過期後,我們的債務催收部門將在接到您的通知後立即展開行動。我們將隨時竭盡全力儘快幫助您儘可能通過最簡單的手續收回債務,同時儘可能與您的客戶保持良好關係。在許多情況下,我們只需發送一封發票付款提醒信函,但我們也可以協助安排付款計劃,並在必要時代表您採取法律行動。

第 3 步 未償發票 – 保險代償

如果您的客戶不會或者無法支付您的發票,而我們的債務催收團隊也無法收回債務,我們將按照保單的規定進行代償。我們會儘快完成代償,並將款項直接支付到您的賬戶中。

出口信用保險的類型

通常來說,信用保險並沒有具體的類型,因為每次出口貿易的情況都不盡相同,涉及交易發生的地點、客戶和風險規模等多個變量。Atradius採用單一保單結構,能夠根據獨特的需求和情況靈活進行定製。這其中包括Atradius Modula,它針對 500 萬英鎊以下的營業額提供簡單的定價結構,此外還有能夠承保特別情況的Atradius 特別產品,例如超長的付款時間、營業額全額承保或者是涉及多個買家的項目。Atradius為所有規模的企業,從大型企業到中小型企業提供出口信用保險,專業承保國內外貿易。

貿易信用保險保單的優勢

除了讓客戶放心,好的貿易保險保單還可在您進行貿易時帶來眾多優勢。舉例來說,Atradius能夠獲取全球數百萬家公司的貿易信息,因此能夠在您評估貿易夥伴的信用價值時支持您進行盡職調查。這一點在探索新市場並與新客戶建立關係的過程中顯得尤為重要。

此外,許多公司的董事會都要求使用信用保險作為其信用控制流程的一部分。強力的信用保險保單還能夠為您獲取資金提供支持,並協助企業與銀行和借貸機構建立信任。

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甚麼是出口信用保險?

出口信用保險的運作方法與貿易信用保險相同,並特別專注於與海外客戶的貿易關係。

出口實務

我們的出口實務刊物詳細分析企業在開拓出口新市場時可能面對的貿易風險及障礙,並提供實用建議和指引,助您跨越這些阻力。

信用保險如何收費?

以下是計算信用保險收費的方程式: 營業額百分比 x 風險水平 = 保單收費